وثائق (FinCEN)[1]:الأموال غير القانونية تصب في أقوى البنوك في العالم
(المخدرات، الجريمة المنظمة، القادة الفاسدون، الارهاب، الحروب، الاتجار بالبشر)
د. فراس حسين علي الصفار
رئيس قسم ادارة الازمات
مركز الدراسات الاستراتيجية- جامعة كربلاء
24 ايلول 2020
كشفت وثائق مسربة تنطوي على معاملات مالية مشبوهة للبنوك والتي تم تسميتها بوثائق (FinCEN) بقيمة 2 تريليون دولار على مدار نحو عشرين عاماً، كيف سمح بعض أكبر البنوك في العالم للمجرمين بنقل الأموال غير القانونية في جميع أنحاء العالم، تحت انظار المؤسسات الحكومية ولاسيما في الولايات المتحدة الامريكية . وعلى غرار وثائق بنما التي سلّطت الضوء في العام 2016 على عمليات إخفاء حركة الأموال حول العالم، في ظل ارتفاع معدلات التهرب الضريبي وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، كشف الموقع الأميركي Buzzfeed News والاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين ICIJ عن ملفّات مسرّبة من شبكة مكافحة الجرائم المالية الأميركية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الامريكية، عن وثائق تدين أكبر المؤسسات المصرفية في العالم، منها جي بي مورغان تشايس JPMorgan Chase، وإتش إس بي سي HSBC، وستاندرد تشارترد Standard Chartered، ودويتشه بنك Deutsche Bank، وبنك أوف نيويورك ميلون Bank of New York Mellon. بتورطها في تحويلات تشمل أنشطة مشبوهة «مخدرات، غسل أموال، إرهاب» عبر 170 دولة. وقام الصحافيون بغربلة الملفّات وكشفوا عن بعض الأنشطة المشبوهة التي تفضل البنوك ألا يعرفها الجمهور. وبعدها، وزّعوا تلك الملفّات على 108 مؤسسة إخبارية في 88 دولة.
هذه التسريبات لا تعني أن البنوك متواطئة في عمليات غسل الأموال، فهي التي أبلغت عن العمليات المشبوهة، إنما تبرز الثغرات الموجودة في النظام المالي والقوانين الحاكمة له. وتحتوي الملفّات المسرّبة، والتي يجب على البنوك ملؤها إذا كانت تشعر بالقلق، على أكثر من 2500 وثيقة، معظمها كانت قد أرسلتها البنوك إلى السلطات الأميركية بين عامي 1999 و2017، وتتضمّن مخاوف البنوك بشأن ما قد يفعله عملاؤها بالأموال المحوَّلة. لم تقتصر الوثائق في الكشف عن معاملات مالية مشبوهة للبنوك فقط، وإنما كشفت أيضاً عن أسرار مالية لمجموعة من السياسيين والشخصيات السياسية النافذة، وكذلك شخصيات هاربة ومُلاحقة بتهم ارتكاب جرائم مالية، ومن بينهم نائب الرئيس الكونغولي السابق جان بيير بيمبا الذي أدين بتهمة رشوة الشهود خلال محاكمته، وكذلك سمارك لوبيز بيلو، رجل الأعمال الفنزويلي والهارب من العدالة الأميركية، والذي يواجه تهماً بغسل أموال المخدرات، وهو “الرجل الأساسي” لطارق العيسمي وزير البترول الفنزويلي وتاجر المخدرات المزعوم، وكذلك وزير طاقة كازاخستان السابق، والملياردير الأنغولي إيزابيل دوس سانتوس الذي اتهمه المدعون الأنغوليون بالاحتيال وغسل الأموال في محاولة لاسترداد حوالي 1.1 مليار دولار، والمستشار الرئاسي الأوكراني أندريه كليوييف الذي يتعرض لعقوبات من الاتحاد الأوروبي بزعم نهب أموال الدولة.[2]
فور نشر التحقيق الاستقصائي هبطت أسهم HSBC في هونغ كونغ بنحو 4.5%، إلى 29.55 دولار هونغ كونغ (3.8 دولار)، وهو أدنى مستوى للسهم منذ مايو/أيار 1995، وذلك بحسب ما ذكرته وكالة رويترز. وانخفضت قيمة السهم بنحو النصف منذ بداية العام. فيما هبط سهم ستاندرد تشارترد بنحو 3.8% إلى 35.2 دولار هونغ كونغ (4.5 دولار)، ليصل إلى أقل سعر له منذ 25 مايو/أيار الماضي. وتراجع مؤشر Hang Seng بقرابة 2%. وتراجع سهم دويتشه بنك بنحو 5.5%. وهبط مؤشر «داو جونز» الصناعى ببورصة نيويورك بجلسة الاثنين بنسبة 2.9 % ما يعادل 803 نقاط، ليصل إلى 26.854 ألف نقطة، كما انخفض مؤشر ستاندرد آند بورز 500 نقطة بنحو 2.5 % إلى 3226، وهبط «ناسداك» بنسبة 2.2 % مسجلاً 10.551 آلاف نقطة.[3]
يستند التحقيق الى آلاف الوثائق المسربة لتقارير الأنشطة المشبوهة SARs التي تم تقديمها الى وكالة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في وزارة الخزانة الأميركية. التي تحتوي على شكوك ومخاوف بشأن معاملات تتم بالدولار، حتى لو حدثت خارج الولايات المتحدة الأميركية. مع الإشارة إلى أن الشكوك الواردة في التقارير، هي تعبير عن سلوك مشبوه، ولكنها ليست دليلاً على ارتكاب مخالفة أو جريمة. وأظهرت التحقيقات أنه حتى عقب محاكمتهم أو تغريمهم لسوء السلوك المالي، قد استمرت بنوك مثل جي بي مورغان تشايس، وإتش اس بي سي، وستاندرد تشارترد ودويتشه بنك وبنك أوف نيويورك ميلون في نقل أموال لمجرمين مشتبه بهم.
وفيما أشار التحقيق إلى افتقار السلطات الأميركية للصلاحيات اللازمة لضبط تحويلات الأموال غير القانونية ، قالت وكالة مكافحة الجرائم المالية الأميركية (FinCEN) في بيان صدر قبل نشر التحقيق، إن الكشف بدون ترخيص عن تقارير الأنشطة المشبوهة يعد جريمة يمكن أن تمس بالأمن القومي للولايات المتحدة. ويهدد التحقيقات، ويهدد سلامة المؤسسات والأفراد الذين يقدمون التقارير. لكنها أعلنت عن مقترحات لإصلاح برامج مكافحة غسيل الأموال.[4]
ما المقصود بوثائق (FinCEN)
بموجب القانون، يجب على البنوك تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة عندما تكتشف المعاملات التي تحمل سمات غسيل الأموال أو أي سوء سلوك مالي آخر ، مثل المعاملات الكبيرة ذات الأرقام التقريبية أو المدفوعات بين الشركات التي ليس لها علاقة عمل واضحة. لا تعد تقارير الأنشطة المشبوهة هذه ، والمعروفة باسم SARs. في حد ذاتها دليلاً على جريمة، لكن مدير (FinCEN) وهي وكالة داخل وزارة الخزانة مكلفة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية الأخرى. ، كينيث بلانكو ، وصفها بأنها “حيوية لتحقيقات إنفاذ القانون”.
يتم تغذية المعلومات من ملايين هذه المستندات في قاعدة بيانات واحدة ، والتي من خلالها يمكن لمسؤولي إنفاذ القانون لمكافحة الجرائم المالية الأميركية استدعاء معلومات مالية مفصلة بضربات قليلة على المفاتيح. تفتح وثائق (FinCEN) نافذة نادرة على هذا النظام الواسع من الذكاء المالي ، الذي لا مثيل له في العالم ولكنه غير معروف للجميع. إن تقارير البحث والإنقاذ نفسها شديدة الارتباط لدرجة أن أفراد الجمهور لا يمكنهم الحصول عليها من خلال طلبات السجلات أو مذكرات الاستدعاء ، ولا يُسمح للبنوك حتى بتأكيد وجودها. ولكن تقوم (FinCEN) بجعل التقارير متاحة لوكالات إنفاذ القانون الأمريكية وعمليات الاستخبارات المالية للدول الأخرى.
قبل هذا التقرير، تم الكشف عن عدد قليل جدًا من SARs. تضم وثائق (FinCEN) أكثر من 2100 ملف. لأكثر من عام ، قامت BuzzFeed News والمنظمات الإخبارية الشريكة لها في جميع أنحاء العالم بالتنقيب عن المعلومات في عشرات الآلاف من الصفحات لرسم خريطة لأكثر من 200000 معاملة. بشكل عام، أشارت تقارير الأنشطة المشبوهة في وثائق (FinCEN) إلى أكثر من 2 تريليون دولار في المعاملات بين عامي 1999 و 2017. كان بإمكان البنوك الغربية حظر أي منها تقريبًا، لكن في معظم الحالات احتفظت بـ تحرك الأموال واستمر في تحصيل رسومها.
تتم كتابة تقارير الأنشطة المشبوهة من قبل مراقبي الجرائم المالية للبنوك، أو ضباط الامتثال ، الذين غالبًا ما يكونون متوقفين في مكاتب بعيدة ويتركون لفهم عدد كبير من المعاملات بموارد قليلة جدًا ، وكتابة تقارير SARs مع القليل من البحث أو التحقق. ذهب بحث BuzzFeed News إلى أبعد من ذلك بكثير، بما في ذلك كم هائل من البيانات المصرفية الداخلية، وآلاف الصفحات من السجلات العامة ، ومئات المقابلات مع مصادر في جميع أنحاء العالم ، وعشرات ملفات قانون حرية المعلومات ، وخمس دعاوى قضائية تتعلق بالسجلات العامة ، وطلبات لثلاث محاكم اتحادية للكشف عن السجلات – كل ذلك لتجميع تعقيدات النظام المالي المخفي إلى حد كبير. [5]
البنوك لا تتعامل مع غسيل الأموال بالشكل الأمثل:
غسيل الأموال هو عملية أخذ الأموال غير القانونية (عائدات الجرائم مثل الاتجار بالمخدرات أو الفساد او الارهاب) وإيداعها في حساب في بنك محترم، أي إدخالها إلى النظام الرسمي، حيث لن تكون مرتبطة بالجريمة. من المفترض أن تتأكد البنوك من أنها لا تساعد العملاء في غسل الأموال أو تحريكها بطرق تخالف القواعد. بموجب القانون، يتعين عليهم عدم التعامل مع العملاء، لا يكفي تقديم تقارير الاشتباه SAR للجهات الحكومية والاستمرار في أخذ الأموال غير القانونية من العملاء بينما يتوقعون أن تتعامل السلطات مع المشكلة. إذا كان لديهم دليل على نشاط إجرامي، فيجب عليهم التوقف عن نقل الأموال.
وان غسل الأموال جريمة تجعل جرائم أخرى ممكنة. يمكنه تسريع عدم المساواة الاقتصادية ، واستنزاف الأموال العامة ، وتقويض الديمقراطية ، وزعزعة استقرار الدول – وتلعب البنوك دورًا رئيسيًا. قال مارتن وودز ، المحقق السابق في المعاملات المشبوهة في واتشوفيا: “بعض هؤلاء الأشخاص في تلك القمصان البيضاء الناصعة ببدلاتهم الحادة يغذون مأساة الناس الذين يموتون في جميع أنحاء العالم” .[6]
اهم ما جاء في التحقيق الاستقصائي
- سمح HSBC للمحتالين بنقل ملايين الدولارات من الأموال المسروقة في جميع أنحاء العالم.
- سمح جي بي مورغان لشركة ما بنقل أكثر من مليار دولار عبر حساب في لندن دون معرفة من يملكه. اكتشف البنك لاحقًا أن الشركة قد تكون مملوكة لعصابة مدرجة في قائمة مكتب التحقيقات الفيدرالي العشرة الأكثر طلبًا.
- تشير وثائق مسربة إلى احتمال ضلوع أحد أقرب أصدقاء الرئيس الروسي فلاديمير بوتين في استخدام مصرف باركليز في لندن لغسل الأموال والالتفاف على العقوبات التي كانت تهدف إلى منعه من استخدام الخدمات المالية في الغرب، وتم استخدام بعض النقود في شراء أعمال فنية.[7]
- كشفت بي بي سي، وفقا لوثائق مسربة حصلت عليها، أن المصرف المركزي في دولة الإمارات العربية المتحدة لم يعر أي اهتمام لتحذيرات وجهت له بشأن نشاط شركة إماراتية كانت تساعد إيران في التهرب من العقوبات المفروضة عليها. وكشفت الوثائق أن شركة غونيش للتجارة العامة ومقرها دبي أدخلت معاملات مالية مشبوهة بقيمة 142 مليون دولار أمريكي إلى النظام المالي الإماراتي في عامي 2011 و2012. وفي عام 2016، قالت الولايات المتحدة إن شركة غونيش ضالعة في مخطط كبير يهدف إلى تقويض العقوبات المفروضة على إيران.[8]
- سُمح لشركة لتصفية الذهب استخدمها مجرمون لغسيل أموال المخدرات، ببيع الذهب في سلاسل التوريد العالمية المستخدمة في صناعة الهواتف الذكية والسيارات، وخلص محققون دوليون إلى أن مجموعة كالوتي التي تدير المصفاة وشركة لتجارة الذهب في دبي كانت تشتري الذهب من شبكات إجرامية.[9]
- قام دويتشه بنك Deutsche Bank بنقل الأموال غير القانونية لغاسلي الأموال للجريمة المنظمة والإرهابيين وتجار المخدرات، وجاء البنك الألمانى كأحد أكبر المتورطين بنحو 1.3 تريليون دولار من قيمة العمليات المشبوهة.
رد دويتشه بنك في بيان، قائلا إن ما كشف عنه الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين “معروف جيدا” من قبل مسؤوليه عن الأمور التنظيمية، وذلك بحسب ما نقلته وكالة الأنباء الفرنسية. وأضاف البنك أنه خصص موارد كبيرة لتعزيز وسائل المراقبة لديه، إلى جانب التركيز على الوفاء بمسؤولياته والتزاماته.
- قام بنك ستاندرد تشارترد بنقل الأموال النقدية للبنك العربي لأكثر من عقد من الزمان بعد أن تم استخدام حسابات العملاء في البنك الأردني لتمويل الإرهاب.
- تم تسمية أكثر من 3000 شركة بريطانية في ملفات FinCEN ، أكثر من أي دولة أخرى.
لماذا ملفات (FinCEN) مختلف عن التسريبات السابقة؟
كان هناك عدد من التسريبات الكبيرة للمعلومات المالية في السنوات الأخيرة، بما في ذلك:[10]
- أوراق الجنة 2017، مجموعة ضخمة من المستندات المسربة كشفت كيف استثمر بعض الأثرياء في العالم أموالهم، وتضم حوالي 13.4 مليون وثيقة، معظمها من شركة رائدة في التمويل الخارجي.
- أوراق بنما لعام 2016، أظهرت وثائق مسربة من شركة المحاماة “موساك فونسيكا” مزيداً حول كيفية استخدام الأثرياء لأنظمة الضرائب الخارجية لصالحهم.
- سويس ليك 2015، أظهرت وثائق من بنك “إتش أس بي سي” السويسري الخاص كيف كان يستخدم قوانين السرية المصرفية في البلاد لمساعدة العملاء على تجنب دفع الضرائب.
- ليوكسل ليكس 2014، احتوت مستندات من شركة “برايس ووتر هاوس كوبر” للمحاسبة تُظهر أن الشركات الكبرى تستخدم صفقات ضريبية في لوكسمبورغ لتقليل المبلغ الذي يتعين عليهم دفعه.
تكشف وثائق (FinCEN) مجموعة ضخمة من الوثائق الحكومية السرية لأول مرة عن كيفية قيام البنوك الغربية العملاقة بتحريك تريليونات الدولارات في المعاملات المشبوهة ، وإثراء أنفسهم وحملة أسهمهم ، مع تسهيل عمل الإرهابيين ، والفاسدين ، وأباطرة المخدرات واموال الجرائم الاخرى والأهم هو أنها مختلفة، فهي ليست مجرد مستندات من شركة أو شركتين، لكنها مجموعة من البنوك تسلط الضوء على عدد من الأنشطة المشبوهة المحتملة التي تشمل الشركات والأفراد، وتثير أيضاً تساؤلات حول سبب عدم تصرف البنوك التي لاحظت هذا النشاط إجراءات. بمجرد أن يقدم البنك بلاغًا إلى السلطات، يصبح من الصعب جدًا مقاضاته أو ملاحقته أو مديريه التنفيذيين، حتى لو استمر في المساعدة في الأنشطة المشبوهة وتحصيل الرسوم.[11]
الهوامش
[1] للمزيد انظر موقع Buzzfeed Newsعلى الرابط: https://www.buzzfeednews.com/fincen-files
[2] (فضيحة غسل الأموال تطال سياسيين وشخصيات نافذة) مقال منشور على الرابط : https://www.independentarabia.com/node/153591
[3] (ملفات الـ FinCEN المسربة تطيح بأسهم البنوك الكبرى) تقرير خبري على الرابط : https://www.alarabiya.net/ar/aswaq/videos/gulf-market/2020/09/21
[4](بيان صحفي) وكالة مكافحة الجرائم المالية الامريكية (FinCEN): https://www.fincen.gov/news/news-releases/statement-fincen-regarding-unlawfully-disclosed-suspicious-activity-reports
[5] للمزيد عن اجراءات التي اتبعتها Buzzfeed New انظر الرابط : https://www.buzzfeednews.com/article/jasonleopold/fincen-files-financial-scandal-criminal-networks?bftwnews&utm_term=4ldqpgc#4ldqpgc
[6] (DIRTY MONEY POURS INTO THE WORLD’S MOST POWERFUL BANKS) مقال على الرابط : https://www.buzzfeednews.com/article/jasonleopold/fincen-files-financial-scandal-criminal-networks
[7] (ملفات فنسن: صديق مقرب من الرئيس بوتين “غسل ملايين الدولارات” عبر مصرف باركليز البريطاني) مقال منشور على الرابط : https://www.bbc.com/arabic/world-54230119
[8] (ملفات فنسن: مصرف الإمارات المركزي لم يستجب لتحذيرات بشأن انتهاك العقوبات على إيران) مقال منشور على الرابط : https://www.bbc.com/arabic/middleeast-54211971
[9] (غسيل الأموال: هل يمول الذهب الذي في مكونات هاتفك عصابات المخدرات؟) مقال منشور على الرابط : https://www.bbc.com/arabic/business-54265019
[10] (وثائق مسربة تكشف فضائح تورط بها أكبر البنوك في العالم) مقال منشور على الرابط : https://www.independentarabia.com/node/153366
[11] (DIRTY MONEY POURS INTO THE WORLD’S MOST POWERFUL BANKS) مقال على الرابط : https://www.buzzfeednews.com/article/jasonleopold/fincen-files-financial-scandal-criminal-networks
